¿Por qué un asesor financiero independiente es clave para tus inversiones?
En una partida de ajedrez, se denomina «combinación» a una secuencia de movimientos interconectados, que llevan a la ganancia de material…o al triunfo. Requiere, necesariamente, de un estudio profundo, visión, y un objetivo focalizado.
Paralelamente, también en el mundo de las inversiones, tomar decisiones basadas en un análisis sólido, enfocados en el objetivo que buscamos para nuestros ahorros. marcará la diferencia entre alcanzar los objetivos financieros o quedar perdido (literalmente) a mitad del camino.
A menudo, solemos confiar en las recomendaciones de asesores vinculados a las instituciones donde tenemos depositados nuestros ahorros.
Supongamos, (solo como ejemplo) dos grandes instituciones como UBS o J.P. Morgan, donde sus clientes asumen que su prestigio garantiza los mejores resultados.
Sin embargo, aquí radica un problema: esos asesores suelen recomendar fondos, u otros productos de inversión, de sus propios bancos.
¿Son estos fondos siempre los mejores del mercado? No necesariamente.
Cuando nosotros analizamos el rendimiento/costos de fondos de distintos sectores del último año, ó mejor aún, de los últimos cinco años, vemos que muchos fondos «de marca» no lideran las listas frente a alternativas más competitivas.
Entonces, ¿Cómo optimizar tus inversiones? La respuesta está en una combinación poderosa:
Esta combinación es secuencia de decisiones inteligentes : Elegir un asesor financiero independiente, el mejor banco custodio del mundo, una jurisdicción con seguridad jurídica, estabilidad política y una plataforma de inversiones abierta.
Permíteme explicarlo.
El valor de la independencia:
Un asesor financiero independiente no está atado a los intereses de una entidad bancaria. Su único compromiso es contigo y con tus metas. Mientras un asesor (como en nuestro ejemplo) de UBS o J.P. Morgan podría priorizar los productos internos —aunque no sean los más rentables del año—, un asesor independiente tiene la libertad de buscar y recomendar las opciones más sólidas del mercado, sin conflictos de intereses. Esto asegura que tu portafolio esté diseñado para maximizar retornos, no para cumplir cuotas institucionales.
La Isla de Man: El refugio financiero.
La Isla de Man ha sido reconocida como el mejor centro internacional de inversiones por su estabilidad regulatoria y ventajas fiscales. No solo ha sido la primera jurisdicción extraterritorial de conseguir la calificación AAA, si no que ha logrado ese reconocimiento consecutivamente hasta nuestros días
Su marco legal protege a los inversores y fomenta un entorno de confianza. Posee el parlamento más antiguo del mundo, funcionando interrumpidamente desde hace 600 años.
Esta jurisdicción no solo ofrece seguridad, sino también flexibilidad para estructurar portafolios globales.
Un banco custodio de primer nivel:
La seguridad de tus activos es tan importante como su rendimiento. Un banco custodio de prestigio mundial —como Pershing— que es el banco custodio de los fondos federales del gobierno de EEUU, no solo te ofrece la infraestructura necesaria para proteger tu capital.
Su rol no es solo «guardar» tu dinero, sino garantizar que las operaciones sean transparentes y eficientes. Combinar esto con un asesor independiente te da lo mejor de ambos mundos: Estrategia personalizada y resguardo robusto.
Plataforma de inversiones abierta:
Finalmente, la clave para ejecutar esta estrategia es una plataforma abierta y potente. Capital International Group, elegida como la mejor plataforma de inversiones de 2024, permite a los inversores acceder a una amplia gama de activos sin las limitaciones de los sistemas bancarios tradicionales. Su diseño intuitivo y su enfoque en la personalización la convierten en el aliado perfecto para un asesor independiente.
La combinación perfecta:
Entonces, debemos permitirle a nuestro sentido común que imagine esto: Un asesor que trabaja exclusivamente para su cliente, un banco custodio que protege al máximo los activos, la seguridad jurídica de la Isla de Man y una plataforma, como Capital International Group que nos abre el mundo de las inversiones, sin límites.
Es una fórmula que elimina sesgos, maximiza oportunidades y asegura tranquilidad.
Ahora bien, no se trata de una opción más. Es la opción para cada uno de nosotros y nuestros herederos por el resto del tiempo. Nada es mejor que esta «cadena de ADN» combinada, para sus inversiones.
¿Tienes dudas sobre cómo implementar esto en tu estrategia?
Solo contáctanos o déjanos un comentario. Estamos aquí para ayudarte.
Daniel Villella
Asesor Manager
DVBrokers
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